Факторинг

[Polimer]

А у кого нибудь есть факторинг на предприятии?
Если есть, то какие дополнительные проводки формируются, как настроены отчеты по взаиморасчетам с клиентами?

[Gella]

Мы работаем по факторингу давно. Есть 2 схемы-
1. Деньги от банка поступают в день отгрузки.
2. Деньги от банка поступают с отсрочкой по договору с покупателем.
Сейчас практически всегда работаем по 2 схеме.
А вы как ?

[Polimer]

А вы как ?

1. Выставляем реестры банку по клиентам - на выбранные отгрузки (определяем мы, когда нужны деньги)
2. Через пару дней банк перечисляет 90% этой суммы. Причем платежки связаны с номером реестра(клиентом).
3. Когда проходит оплата клиентом банку последней отгрузки из реестра банк перечисляет нам оставшиеся 10% минус комиссия. Причем платежка может быть одна на несколько реестров(клиентов).
Вопрос, как настроить все это, что бы правильно формировалась недоимка, хронология расчетов, акты сверки с клиентами.

[Gella]

Насколько я помню.. было примерно так.
1. Реестры по накл.для банка( по покупателям отдельные)
Бух. справка д76/05/банк -К62/01/покупатель- вся сумма накл.
2.Пл. пор. от банка.
Д51/03 -К76/05/банк 80% от накл.
3.Пл.пор. от банка
Д51/03-к76/05/банк 15% от накл.
4. Акт на услуги по факторингу от банка
Д91/02 -К60/03/банк
Д19 -К60/03/банк
Д68 -К19
5.Бух справкой или актом взаимозачета закрывается остаток
д60/03/банк - 76/05/банк..

Платежки от банка распределяются по ДО покупателя
ФО формируются по ДО покупателя и закрываются платежками банка

Вроде так...

[Polimer]

Gella Спасибо! нужно переварить инфу с бухами.

[Gella]

А вот интересно.. кто-нибудь работает по факторингу с EDI?

[Polimer]

Gella
А вы не рассматривали работу факторинга через договор цессии (уступки долга)? Нам ТП советовала посмотреть.

[Gella]

Нет . Так не пробовали.
Факторинг появился давно, а договора купили только в прошлом году.
Да и имеют они у нас чисто информационный смысл. Нет связи с ДО.
Но не думаю, что через договор схема по факторингу упростится.

[Polimer]

Да вроде, договор цессии не связан напрямую с договорами на ГП. Это модуль поставщики/получатели.

[Gella]

А , да.. там тогда пробовала...
Но что-то не поняла как платеж по договору уступки распределить по нужным До и ФО.. Может сейчас уже что-то изменилось.. Надо проверить.

[Gella]

Попробовала по договору уступки...
Не получается реализовать там факторинговую схему.
Потому что договор уступки это не факторинг..
По договору уступки долг продается сразу, а по факторингу мы только получаем финансирование на какую-то сумму(предположим 95%)
И если наш покупатель не платит в срок банку, мы обязаны вернуть финансирование.
Поэтому поступление денег от банка сначала должно закрывать 95% ДО
А после расчета покупателя с банком - остальные 5%.

[pk]

Попробовала по договору уступки...

лет 6-7 назад сталкивался с факторингом - весь учёт вёлся только через бухсправки, возможно потому, что в той фирме важным было привлечение финансирования, а не оперативный учет дт-задолженности;)